Компании и ИП могут исключить из реестров за подозрительные операции на счетах

13 ноября вступил в силу федеральный закон, который позволяет ФНС исключать юрлиц из ЕГРЮЛ, а ИП из ЕГРИП, если на платформе «Знай своего клиента» им была присвоена категория высокого риска. 

«Знай своего клиента» — это платформа Банка России, которая распределяет всех российских юрлиц и ИП по уровням риска вовлеченности в подозрительные операции. Всего их три: низкий, средний и высокий. Центробанк оценивает все компании по совокупности критериев и сообщает банкам о том, отмывает ли предприниматель деньги, переводит ли их за рубеж, спонсирует ли террористические организации и т.д.

Если компании присвоена высокая категория риска, банк, в котором она обслуживается, должен сообщить ей об этом в течение пяти дней. У компании есть шесть месяцев на то, чтобы обжаловать предъявленное обвинение в межведомственной комиссии и в суде. Скорее всего, потребуется устранить обстоятельство, которое заставило ФНС принять решение об исключении компании из реестра. Если оспорить решение не получится, юрлицо или ИП принудительно исключат из ЕГРЮЛ или ЕГРИП соответственно.

Кроме этого, новый закон расширяет список оснований для отказа в регистрации ИП или юрлица. Например, если в ЕГРЮЛ будут недостоверные сведения об учредителях, участниках или руководителях, то компании ограничат возможность включения в реестр на три года.